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男子3年诈骗多家银行155万余元流量

发布时间:2019-11-20 17:15:18 阅读: 来源:垃圾架厂家

男子3年诈骗多家银行155万余元

近期,枣庄市公安局市中分局经侦大队组织开展专项行动,对信用卡犯罪进行集中打击。目前,专项行动组民警经缜密侦查后,成功破获一起重大诈骗案,嫌疑人梁某通过信用卡诈骗、合同诈骗、贷款诈骗等手段,3年共造成50多人受害,多家银行受骗,累计诈骗金额达155万余元。目前,犯罪嫌疑人梁某在云南昆明被公安机关抓获。

信用卡诈骗

在2007年初,梁某通过朋友认识了某银行负责办理银行卡业务的一位工作人员,梁某用自己的身份证办了3张信用卡,一直用于生意资金周转。

2008年2月份,朋友孙某找到梁某说他做生意需要资金周转,让梁某帮忙到银行办几张能透支的信用卡,孙某交给梁某十几个人的身份证复印件让梁某帮忙办卡,这些人都没有工作,于是梁某就以他们是某公司职工的名义给他们分别出具了工作收入证明,并让孙某去买了6、7张手机卡,将号码分别填在了申请表上,卡寄地址填的是梁某的某电子公司。

后来银行工作人员根据联系电话核实,都是梁某接的电话,并告诉银行工作人员办卡情况属实。办成后,梁某根据这些人的个人资料将卡激活后就留用了。这些信用卡都具有透支功能,透支额度有一万元的,有两万元的。梁某使用这种信用卡有时消费透支,有时在支付手续费的情况下在一些POS机上可以刷卡套取现金,套取的现金不但可以偿还借款,还可以偿还另外卡的透支款,以卡养卡。

梁某在帮别人办出卡后截留的卡有30多张。截至案发,梁某已累计恶意透支、套现金额50余万元。

汽车租赁诈骗

2009年8月,因为梁某欠银行不少贷款和欠朋友的钱急需还,梁某想租赁车辆然后再用租赁的汽车办抵押借款。2009年8月12日,梁某打电话给开汽车租赁公司的朋友马某说,“我急需钱用,你能借点给我吗?”马某告诉他自己在外地,现在没有钱借给他,梁某要求马某租他一辆汽车用于抵押借款,梁某付租赁费,保证按期归还。马某同意后梁某到马某的汽车租赁公司办理了汽车租赁手续,签了份租赁协议书,租用汽车期限是2009年9月13日至2009年9月23日,租金为2000元。当天,梁某找到好朋友李某,让李某用他的照片造份假的驾驶证冒充马某。之后,梁某联系一个朋友王某说想用车辆抵押借款,还把那份伪造的驾驶证给王某看了。王某不认识真正的马某就相信了。王某给了梁某2.6万元把这辆租赁来的伊兰特汽车开走了。后来梁某用同样的手段诈骗了一辆丰田霸道、一辆比亚迪F3以及一辆比亚迪F0汽车,以不同的价格都抵押出去了。截至案发梁某合同诈骗35万余元。

贷款诈骗

2009年8月21日,梁某为了从某银行贷款用于归还个人借款,伪造孙某经营的某电子经营部营业执照,以他人店铺让信贷员考察骗取信贷员信任后,在市中区某银行诈骗贷款24万元。2009年5月6日,梁某在某银行诈骗贷款8万元。2009年6月25日,梁某为了从某银行贷款用于归还个人借款,虚构经营实体,编造需要资金周转虚假理由在某银行诈骗贷款25万元。梁某还伪造了一份白马庄园的房产证复印件在某农村信用社贷款20万元。

梁某以冒用他人名义,伪造假的产权抵押物证明作担保到银行贷款,制造虚假的办公营业地点,冒用他人的产权养殖场、厂房等作担保编造虚假贷款,以投资项目,利用银行小额扶持贷款项目政策,骗取银行工作人员的信任,组织多人在不同银行申报多项贷款。将银行发放贷款用于还贷和个人消费。致使贷款到期无力偿还,以逃跑为生。截至案发梁某贷款诈骗70余万元使50多人上当受骗。

梁某所使用的这些信用卡、合同租赁、贷款手续等有的是以梁某的身份证办理的,有的是梁某帮忙办卡后从办卡人手里借来的,有的是梁某在帮别人办出卡后截留的,有的是梁某直接借用别人的身份证办的。3年共造成50多人受害,多家银行受骗,累计诈骗金额达155万余元。

枣庄《鲁南晨刊》记者 岳娜

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