工行新规2016年起一人不能超过四张借记卡-【资讯】

发布时间：2021-07-15 15:42:02 阅读：次来源：垃圾架厂家

重庆时报

昨日，工商银行首先发出《关于控制借记卡开卡数量的通告》称，明年1月1日起，同一客户在该行开立借记卡原则上不得超过4张，已超过的，不再开立或激活新借记卡，社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡除外。

现在一银行大多可办10张借记卡

现在一张身份证在同一家银行可以办多少张卡？昨天，记者进行了走访，普遍答案是，10张。

“对于限制借记卡开卡数量的政策，目前我们还没有收到通知，现在客户在我们银行最多能开10张借记卡。”重庆某国有大型商业银行人士说。

而平安银行、招商银行也向记者表示，目前系统里对借记卡开卡数的限制也是10张。

“我们倒是没限制，不过，一般只给客户最多开5张。”交行重庆分行工作人员介绍，她提醒，一个客户如果开具多个借记卡账户，国家反洗钱系统将会自动跟踪并提取数据，以判断是否违规操作。

限制数量以免被非法活动利用

为什么出台这样的限制？银行人士表示:“这是为了防止银行卡买卖，以免被诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动利用”。业内人士表示，网上买卖的银行卡为洗钱、诈骗、行贿受贿等犯罪活动提供了方便，由于开户人与使用人非同一人，就算使用人用银行卡做了违法的事情，警方也很难通过开户信息找到使用人。因此，《通知》明确要求，针对已经拥有超过4张借记卡的客户，银行要主动与客户联系核查，发现非本人意愿办理的，应中止服务。

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